Dauerbaustelle Compliance? – Warum Wise-Kunden zunehmend unter Aufsichtsmaßnahmen leiden

Wise (ehemals TransferWise) gilt als Vorzeige-Fintech für günstige Auslandsüberweisungen. Doch die Realität der vergangenen Monate zeigt ein anderes Bild: In den USA und Europa greifen Aufsichtsbehörden wiederholt ein. Für Kunden bedeutet das mehr Bürokratie, gesperrte Konten und rechtliche Unsicherheit. USA: Millionenstrafe wegen AML-Defiziten Im Juli 2025 einigten sich mehrere US-Bundesstaaten auf eine Multi-State Consent Order […]

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WISE unter Druck: Kontoschließungen, einbehaltene Guthaben und Aufsichtsauflagen – was Nutzer jetzt wissen müssen

Auf Anfrage: anwaltliche DE/EN-Mustervorlage für Beschwerden an WISE (Legal) – inkl. Sachverhalt, Transaktions-/Aktenzeichen, Fristsetzung und Verweisen auf Ombudsfin, NBB/NCA, CFPB/State Regulators; individuell anpassbar. ( [email protected] ) Seit Ende 2024 verdichten sich Hinweise auf Kontofreezes, Schließungen und verzögerte Auszahlungen bei WISE (ehem. TransferWise). Parallel dazu zwingen EU- und US-Aufseher das Fintech zu umfassenden Remediation-Maßnahmen. Das erklärt […]

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WISE verurteilt: Neo-Bank muss umfassende DSGVO-Auskunft erteilen und Verfahrenskosten tragen

Ein österreichisches Gericht hat in einem Rechtsstreit zwischen einem Bankkunden und der Wise Europe SA/NV mehrere Klagebegehren stattgegeben. Der Kläger forderte von WISE Auskunft über sämtliche Buchungsvorgänge seines Bankkontos, die Überweisung des sich daraus ergebenden Kontostands sowie eine umfassende Auskunft gemäß Art. 15 DSGVO, einschließlich der Information über die Weitergabe personenbezogener Daten an Dritte. Das […]

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WISE-Neobank windet sich im Klageverfahren! Geschäftskonten nach zwei Jahren immer noch aktiv? Wie ist das möglich?

Im Verfahren gegen die Neobank WISE vor dem Handelsgericht Wien kommt es am 13.09.2024 zur Verhandlung, nachdem der ursprünglich angesetzte Termin im Juli 2024 auf Antrag der Beklagtenvertretung verschoben wurde. Verhandelt wird eine mutmaßlich rechtswidrige Deaktivierung von Onlinezugängen mehrerer Geschäftskonten ohne Vorankündigung und ohne Begründung eines Unternehmens. Der Kläger, der bereits seit sieben Jahren Geschäftskunde […]

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WISE- Bank! Datenschutzverstöße und die künstliche Intelligenz! Verhandlung beim Handelsgericht am 11. Juli 2024 zur einstweiligen Verfügung!

Die Neo-Bank WISE legte 2021 einen grandiosen Start als Fintech-Unternehmen hin, allerdings ist der Kundensupport katastrophal. Schuld an diesem Umstand könnte die 2022 eingeführte KI sein, die schonungslos und nicht fehlerfrei in den Datensätzen der Kunden ihr Unwesen treibt. Wir berichteten bereits darüber, wie WISE ohne Vorankündigung seit Mitte 2023 Kundenkonten schließt, der Support nicht erreichbar ist und auf […]

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WISE-Finanzdienstleister unseriös? Zugänge auf Konten wurden deaktiviert und Guthaben einbehalten! Support schweigt!

WISE ist ein privates Unternehmen mit Sitz in London, Vereinigtes Königreich. Das Unternehmen wurde bereits 2011 gegründet und ist damit eines der ersten Fintech-Unternehmen. Das Unternehmen startete unter dem Namen TransferWise und änderte Anfang 2021 seinen Namen in Wise. Ein Hauptmerkmal eines WISE-Kontos ist die Möglichkeit, bis zu 56 verschiedene Währungen auf dem Konto zu erhalten und an Konten […]

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Q & A – BE Conflict Management mit Ben Ecker, CEO

Erläuterungen zu unserer Arbeitsweise, zur strukturierten Zusammenarbeit mit Partnerkanzleien sowie zu den wichtigsten Fragen unserer Kunden. In den vergangenen Monaten sind vereinzelt allgemeine Fragen zu unserem Vorgehen und unserer Tätigkeit aufgekommen. Als international tätiges Unternehmen ist es für uns selbstverständlich, unsere Tätigkeit so nachvollziehbar wie möglich darzustellen. Daher beantworten wir im Folgenden die häufigsten Fragen […]

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