EliteClub und die insolvente EURAM Bank

Parallel dazu gibt es Verbindungen zwischen der Euram Bank und dem umstrittenen EliteClub International. Der EliteClub, betrieben durch die Elite CB International – FZE, steht im Verdacht, ein intransparentes Geschäftsmodell zu verfolgen, das durch manipulative Vertragsstrukturen und unklare Geldflüsse geprägt ist. Laut vorliegenden Informationen sind Gelder des EliteClub in der EURAM Bank deponiert, jedoch sind nur Konten bis zu 100.000 Euro abgesichert, während die individuell davon betroffenen EliteClub-Inhaber im Falle eines finanziellen Totalausfalls wohl leer ausgehen würden.

Der EliteClub wirbt mit exklusiven Geschäfts- und Lifestyle-Angeboten, wird jedoch bereits als Schneeballsystem klassifiziert. Die Finanzmarktaufsicht (FMA) beobachtet den EliteClub seit geraumer Zeit kritisch, insbesondere im Kontext der umstrittenen Geschäftspraktiken von Lyconet und myWorld.

Auch im laufenden Ermittlungsverfahren der Wirtschafts- und Korruptionsstaatsanwaltschaft (WKStA) in Wien stehen Verantwortliche der European American Investment Bank (EURAM Bank) im Fokus. Ihnen wird vorgeworfen, Anleger durch undurchsichtige Firmenkonstruktionen in Dubai und London gezielt von rechtlichen Rückforderungsmöglichkeiten abgehalten zu haben.

Im bereits eingereichten Strafantrag bei der WKStA werden mehrere Verantwortliche der EURAM Bank namentlich der Beihilfe und Mittäterschaft beschuldigt. Nach vorliegenden Informationen sollen sie kriminelle Machenschaften begünstigt oder aktiv unterstützt haben.

Hubert Freidl gab in einer über seine Anwälte eingereichten Aussage gegenüber der Staatsanwaltschaft an, die primäre Zielgruppe des EliteClub seien Lyconet-Marketer gewesen, die gezielt zur Mitgliedschaft bewegt werden sollten.

Hubert Freidl gab in einer über seine Anwälte

eingereichten Aussage gegenüber der

Staatsanwaltschaft an, die primäre Zielgruppe des

EliteClub seien Lyconet-Marketer gewesen, die gezielt

zur Mitgliedschaft bewegt werden sollten.

Die Finanzmarktaufsicht FMA stellte fest, dass die Bank gravierende Defizite bei der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufwies, was bereits zu einem Neugeschäftsverbot geführt hatte. Zudem bestand ein hoher Wertberichtigungsbedarf im Kreditportfolio der Bank, resultierend aus problematischen Kreditentscheidungen der letzten Jahre. Eine erforderliche Kapitalerhöhung von mindestens 25 Millionen Euro wurde nicht durchgeführt, und eine plausible Selbstabwicklung konnte nicht nachgewiesen werden. Diese Faktoren führten letztlich zur Untersagung des Geschäftsbetriebs durch die FMA. Infolge der Schließung wurden alle Konten der Bank gesperrt.

Am 6. Dezember 2024 stellte die FMA zusätzlich beim Handelsgericht Wien einen Antrag auf Eröffnung des Insolvenzverfahrens über das Vermögen der EURAM Bank, nachdem die Bank aufgrund nicht werthaltiger Kredite eine Überschuldung gemeldet hatte. Die Schließung erfolgte zum Schutz der Gläubigerinteressen, da die Bank weder die geforderte Kapitalerhöhung durchgeführt hatte, noch eine glaubwürdige Selbstabwicklung nachweisen konnte.